تأمین مالی زنجیره تولید برای سرمایه در گردش / اتصال ۶ بانک به سامانه برات الکترونیکی

به گزارش اطلاعات نیوز و به نقل از بانک مرکزی، اسماعیل محمدجانی روز یکشنبه اظهار کرد: با توجه به اقدامات و تسهیلگری های انجام شده توسط بانک مرکزی و بازار سرمایه، عملکرد صدور اوراق گام از نیمه دوم سال گذشته شتاب گرفته است.

وی افزود: در سال گذشته ۲۰۶.۱ هزار میلیارد ریال اوراق گام صادر شد که نسبت به سال ۱۴۰۲ حدود ۶۱.۹ درصد افزایش نشان می‌دهد؛ همچنین از ابتدای سال جاری تاکنون ۳۶.۳ هزار میلیارد ریال اوراق گام به منظور تأمین مالی واحدهای تولیدی صادر شده است که در مقایسه با عملکرد مدت مشابه سال گذشته (۴.۲ هزار میلیارد ریال) رشد چشمگیری داشته است.

مدیر اداره تأمین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی توضیح داد: اوراق گام به عنوان نخستین ابزار از شیوه تأمین مالی زنجیره تولید، برای تأمین مالی سرمایه در گردش بنگاه‌های اقتصادی در رشته فعالیت‌های متنوعی از جمله خودروسازی، لوازم خانگی، صنایع غذایی، دارو و درمان، بازرگانی، فلزات و سایر صنایع تاکنون به میزان ۹۷۴ هزار میلیارد ریال مورد استفاده قرار گرفته است.

محمدجانی عنوان کرد: این ابزار تعهدی با هدف افزایش کارایی سیاست‌های اعتباری، تعادل‌بخشی به ترازنامه بانک‌ها و بهبود شاخص‌های سلامت شبکه بانکی، رویکرد ارتقای شیوه‌های تأمین مالی سرمایه در گردش با استفاده از پیاده‌سازی نظام تأمین مالی زنجیره تولید در دستور کار این بانک قرار گرفته است. اوراق گام برای تأمین مالی زنجیره تولید با استفاده از ضمانت بانک‌ها است که توسط بانک مرکزی وارد طیف محصولات اعتباری بانک‌ها شده است.

مدیر اداره تأمین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی یکی از اقدامات انجام شده در راستای گسترش استفاده از ابزارهای تأمین مالی زنجیره تولید را امکان استفاده از اوراق گام برای تسویه معاملات انجام شده در بورس کالا و انرژی عنوان کرد و گفت: در همین راستا برای نخستین بار بانک صنعت و معدن در بورس کالای ایران و بانک پاسارگاد در بورس انرژی به منظور تسویه معاملات از اوراق گام استفاده کرده‌اند.

وی افزود: فرایند صدور و انتقال اوراق گام در بورس کالای ایران به صورت کامل سیستمی و از طریق اتصال سامانه گام به سامانه بورس کالای ایران است که موجب افزایش شفافیت و تسریع در فرآیندهای اجرایی می‌شود و با توجه به حجم معاملات اعتباری در بورس‌های یاد شده انتظار می‌رود اوراق گام در کنار سایر ابزارهای تعهدی بتواند نقش پررنگی در تسویه معاملات و فراهم کردن ظرفیت تأمین مالی برای بنگاه‌های اقتصادی داشته باشد.

محمدجانی سقف اعتباری بنگاه متعهد در این شیوه تأمین مالی زنجیره تولید را معادل ۲۰۰ درصد فروش سال آخر بر مبنای صورت‌های مالی حسابرسی شده پس از کسر مانده تسهیلات مرتبط با تأمین مالی سرمایه در گردش و تعهدات ناشی از اوراق گام اعلام کرد.

وی افزود: امکان انتقال اوراق به سایر بنگاه‌های زنجیره تولید بدون نیاز به اعتبارسنجی متقاضیان (تنها اعتبار سنجی بنگاه خریدار اول)، امکان انتقال به بازار سرمایه یا خرید دین توسط اشخاص حقوقی غیربانکی در شبکه بانکی، معافیت از الزام بازارگردان در معاملات بازار سرمایه (درباره اوراق گام با نماد بازار سرمایه) و استفاده از اوراق گام برای پرداخت بدهی به دستگاه‌های اجرایی مندرج در آئین نامه اجرایی پذیرش اوراق گام در دستگاه‌های اجرایی طبق مصوبه هیأت وزیران از دیگر مزایای استفاده از این شیوه تأمین مالی است.

وی با بیان اینکه طبق ماده ۴ قانون بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و ماده ۱۰ قانون برنامه پنج‌ساله هفتم پیشرفت کشور، بانک مرکزی موظف به توسعه روش‌های تأمین مالی زنجیره تولید شده است، به مزایای این اوراق اشاره و خاطرنشان کرد: نبود پیش‌پرداخت و میان‌پرداخت، معافیت از سیاست کنترل مقداری ترازنامه بانک مرکزی و معافیت بنگاه خریدار از رعایت نسبت‌های مقرر در آئین‌نامه تسهیلات و تعهدات کلان و تسهیلات و تعهدات اشخاص مرتبط از جمله ویژگی‌های این شیوه تأمین مالی است.

محمدجانی خاطرنشان کرد: در راستای الزامات اقتصاد کلان و تکالیف قانونی با عملیاتی سازی کارت رفاهی متصل به اوراق گام که با هدف تسهیل تأمین مالی خانوار و حمایت توأمان از تولید طراحی و از اواخر سال گذشته عملیاتی شد، زمینه مناسبی جهت توسعه کارکردهای اوراق گام فراهم شده است.

وی افزود: با توجه به فراهم شدن دسترسی شبکه بانکی کشور به سامانه‌های مرتبط با برات الکترونیکی زنجیره تولید، ابزار اعتباری برات الکترونیکی زنجیره تولید با قابلیت انتقال در زنجیره‌های تولید نیز از اسفندماه سال گذشته عملیاتی شده است. در همین راستا تاکنون بانک‌های صادرات ایران، سپه و صنعت و معدن، تجارت، ملی ایران و ملت به طور کامل به این سامانه متصل شده‌اند.

مدیر اداره تأمین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی ابراز امیدواری کرد: انتظار می‌رود با توجه به اقدامات صورت گرفته در راستای توسعه ابزارهای تأمین مالی زنجیره تولید به تدریج سهم این ابزارها در تأمین مالی اقتصاد افزایش یافته و ضمن کاهش تنگناهای اعتباری بنگاه‌های اقتصادی، زمینه لازم جهت هدایت اعتبارات به زنجیره‌های تولید را فراهم کنند.